闪烁的灯光、派对和赢大钱的希望，对赌场顾客来说，赌博具有一定的吸引力。但赌场也可能是可疑活动的温床，例如洗钱、恐怖主义融资和枪支走私。

美国联邦政府注意到了这一点，并通过了 1970 年《银行保密法》（俗称第 31 条），该法要求年收入超过 1 万美元的赌场必须遵守美国国税局 (IRS) 金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的规定。

卡西诺软件总部位于拉斯维加斯的软件提供商为博彩业开发了全面的 Title 31 解决方案，称为 ComplianceCore。基于以往的经验，CasinoSoft 采用了监管指南并将其编纂成解决方案，该解决方案可随着 Title 31 的新指南的发布而不断升级。

他们的产品将合规流程所需的活动、与奖金相关的税收的创建和申报数字化，并自动记录个人玩家的财务活动。

合规规定：禁止赌博

受第 31 条监管的每家赌场都必须报告超过 10,000 美元的货币交易总额。表面上看，这似乎很简单，但实际上，还有更多复杂因素：

• 需要报告 24 小时内的所有交易，而不仅仅是单个交易。
• 赌场中老虎机或赌桌上的每一次游戏都需要监控。
• 数据被输入到阈值中是为了防止玩家在独立的游戏网络中隐藏可疑活动。

的量 体力劳动 为了遵守法规而需要准确追踪玩家的交易，这很有挑战性，而且容易出错，因此在手动过程中更容易出错。

如今，他们主要打印合规文件，第二天要处理大量的文书工作。这妨碍了效率的提高，更不用说不合规的罚款可能高达数千万美元，因此风险很高。

Montano 于 2006 年创建了 ComplianceCore 的原始版本，帮助自动化和整合遵守第 31 条所需的操作，例如监控玩家行为和识别欺诈性游戏模式。当时，该团队主要专注于为企业客户定制软件。

Montano 将软件开发过程比作建造“树屋”，他发现 设计参数 随着施工或开发过程的进行，功能要求也在不断变化和发展。

他们为企业客户定制的解决方案被优先考虑，而他们的 Title 31 解决方案则被搁置一旁。

处理遗留代码的挑战

当时，第 31 条解决方案还没有配备 敏捷方法论这使得产品的持续迭代几乎不可能。在收到来自客户和潜在客户的大量新请求后，敏捷的需求发生了变化。

这些与他们的 Title 31 解决方案相关的请求让 Montano 意识到 CasinoSoft 需要“拆除 [ComplianceCore] 并从头开始重建”才能成为一个现代化的可行解决方案。

该产品最初是使用 C# 构建的，大约 15 年前，他的组织中很少有人能够维护、获取、控制、部署和构建他们的旧产品。虽然他们的架构是功能性的，但它：

• 高效更新极具挑战性
• 在他们的 产品开发生命周期
• 难以满足客户期望
• 无法跟上第 31 条法规的变化

尽管可以聘请拥有数十年反洗钱 (AML) 经验的世界级顾问，但涵盖顾问建议的简单工作流程可能需要六个月才能完成，并且几乎没有机会部署渐进式变更。

全力以赴 Mendix

在寻找新平台来升级解决方案后，他们发现了低代码，并在六个月内能够 现代化 他们的 Title 31 合规包，不使用任何原始代码，而是从头开始重新创建。

Montano 节省了数年的开发时间，更快地将其可投入生产的解决方案推向市场。

合规性软件包和开发流程的现代化使他们能够编纂与第 31 条相关的监管指导，即使新立法成为成文法的一部分。ComplianceCore 只用了极短的时间就进入市场，他们的客户正在使用与法规变化同步的解决方案。

通过利用主题专业知识和灵活性 这个 Mendix 平台， 随着最佳实践和政策的更新，CasinoSoft 团队能够定期更新其核心产品。

最有吸引力的优惠之一 Mendix CasinoSoft 提供与传统 数据来源 扩展应用程序的功能。从 Aristocrat Technologies 生产的普通老虎机，到 SG Gaming 的赌桌评级和财务会计数据解决方案，Montano 能够从机器制造商直接提供的数据馈送中提取现金交易，而无需用户交互，从而减少可能造成数百万美元损失的错误，并让赌场工作人员有时间专注于不那么繁琐的任务。

Montano 解释说，他们的第 31 条合规方案充分利用了自动化和深度集成功能，“所有数据都从各种不同的数据源输入到 Mendix 然后“呈现在无缝前端”，同样使用 Mendix.

CasinoSoft 不仅帮助客户避免与不合规相关的巨额罚款，而且还自动化了以前的手动和耗时的流程，让赌场员工有时间去执行 FinCEN 期望的其他任务。

Tablet Taxforms 是 ComplianceCore 的一个组件， 数字化和自动化 与第 31 条相关的税务文书工作。作为一款混合原生移动应用程序，它可最大限度地减少赌场每天产生的文书工作量，赌场员工现在能够遵守第 31 条的税收要求，而无需手动分类和归档实物文书工作。

以前，审计流程可能需要 2 天以上才能完成。借助 CasinoSoft 合规解决方案，合规团队现在平均只需 2 小时即可向联邦政府提交所需文件。

赢得大奖

CasinoSoft 解决方案已经为未来做好了准备，因为 可扩展性 不仅能够利用传统的数据源，还能适应新兴的技术。

Montano 和他的团队专注于将业务逻辑融入其平台，从而能够提供世界一流的合规专业知识。他们花更少的时间维护和部署代码，而花更多的时间开发最适合客户的产品。

这一改变游戏规则的解决方案正在推动赌场行业进入现代化，实现复杂合规准则的自动化。