Mit seinen blinkenden Lichtern, Partys und der Aussicht auf große Gewinne hat das Glücksspiel für Casinobesucher einen gewissen Reiz. Aber Casinos können auch eine Brutstätte für verdächtige Aktivitäten sein, wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Waffenschmuggel.

Die US-Bundesregierung wurde sich dessen bewusst und verabschiedete 1970 den Bank Secrecy Act, umgangssprachlich als Title 31 bezeichnet, der Casinos mit einem Jahresumsatz von über einer Million US-Dollar dazu verpflichtet, die Vorschriften des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Internal Revenue Service (IRS) einzuhalten.

CasinoSoft, ein Softwareanbieter mit Sitz in Las Vegas, hat eine umfassende Title 31-Lösung für die Glücksspielbranche entwickelt, die als ComplianceCore bekannt ist. Aufbauend auf früheren Erfahrungen hat CasinoSoft regulatorische Richtlinien übernommen und in eine Lösung kodifiziert, die kontinuierlich aktualisiert werden kann, wenn neue Richtlinien zu Title 31 bekannt gegeben werden.

Ihr Angebot digitalisiert die für den Compliance-Prozess erforderlichen Aktivitäten, die Erstellung und Einreichung von Gewinnsteuern und dokumentiert automatisch die finanziellen Aktivitäten einzelner Spieler.

Compliance-Vorschriften: Keine Angelegenheit des Glücksspiels

Jedes Casino, das unter die Verordnung nach Titel 31 fällt, ist verpflichtet, Währungstransaktionen über 10,000 US-Dollar zu melden. Oberflächlich betrachtet scheint dies unkompliziert, in Wirklichkeit gibt es jedoch weitere Komplikationen:

• Es müssen sämtliche Transaktionen innerhalb eines 24-Stunden-Zeitraums gemeldet werden, nicht nur einzelne Transaktionen.
• Jeder einzelne Spielzug an einem Spielautomaten oder Tisch im Casino bedarf der Überwachung.
• Um zu verhindern, dass Spieler verdächtige Aktivitäten in einem Netz aus separaten Spielen verbergen, werden Daten in einen Schwellenwert eingespeist.

Die Menge an Handarbeit Die zur Einhaltung der Vorschriften erforderliche genaue Nachverfolgung der Transaktionen eines Spielers ist schwierig und fehleranfällig, wodurch die Fehlerwahrscheinlichkeit bei einem manuellen Prozess steigt.

Heute drucken sie hauptsächlich Compliance-Dokumente aus, wodurch am nächsten Tag riesige Papierstapel entstehen, die sie abarbeiten müssen. Dies behindert die Effizienzsteigerungen, ganz zu schweigen davon, dass die Geldbußen bei Nichteinhaltung mehrere zehn Millionen Dollar betragen können. Es steht also viel auf dem Spiel.

Montano entwickelte 2006 eine Originalversion von ComplianceCore, die dabei half, die zur Einhaltung von Titel 31 erforderlichen Maßnahmen zu automatisieren und zu konsolidieren, wie z. B. die Überwachung des Spielerverhaltens und die Identifizierung betrügerischer Spielmuster. Damals konzentrierte sich das Team hauptsächlich auf maßgeschneiderte Software für seine Unternehmenskunden.

Montano verglich den Software-Entwicklungsprozess mit dem Bau eines „Baumhauses“ und fand, Design-Parameter und die Anforderungen an die Funktionalität änderten und entwickelten sich im Laufe des Konstruktions- bzw. Entwicklungsprozesses ständig weiter.

Die maßgeschneiderten Lösungen für ihre Unternehmenskunden hatten Vorrang, und ihre Title 31-Lösung trat in den Hintergrund.

Die Herausforderungen im Umgang mit Legacy-Code

Damals verfügte die Title 31-Lösung nicht über den Luxus, mit agile Methodik, wodurch eine kontinuierliche Iteration des Produkts nahezu unmöglich wurde. Der Bedarf an agiler Vorgehensweise änderte sich, nachdem zahlreiche neue Anfragen sowohl von Kunden als auch von Interessenten eingegangen waren.

Diese Anfragen im Zusammenhang mit ihrer Title 31-Lösung machten Montano klar, dass CasinoSoft „ComplianceCore auseinandernehmen und von Grund auf neu aufbauen“ musste, um eine moderne, praktikable Lösung zu schaffen.

Ursprünglich wurde das Produkt vor fast 15 Jahren mit C# entwickelt. Nur wenige Mitarbeiter in seiner Organisation waren in der Lage, das alte Produkt zu warten, zu beziehen, zu kontrollieren, bereitzustellen und weiterzuentwickeln. Ihre Architektur war zwar funktionsfähig, aber:

• Enorme Herausforderung, Updates effizient durchzuführen
• Einen Engpass verursacht in ihrem Produktentwicklungslebenszyklus
• Es war schwierig, die Erwartungen der Kunden zu erfüllen
• Kann mit den Änderungen der Verordnung nach Titel 31 nicht Schritt halten

Obwohl wir Zugriff auf erstklassige Berater mit jahrzehntelanger Erfahrung im Bereich der Geldwäschebekämpfung (AML) haben, kann die Fertigstellung einfacher Arbeitsabläufe, die die Empfehlungen der Berater berücksichtigen, sechs Monate dauern, ohne dass die Möglichkeit besteht, schrittweise Änderungen vorzunehmen.

All-In gehen mit Mendix

Auf der Suche nach einer neuen Plattform zur Aktualisierung ihrer Lösung entdeckten sie Low-Code und konnten innerhalb von sechs Monaten modernisieren ihr Title 31-Compliance-Paket, wobei sie ihren Originalcode nicht verwendeten und alles von Grund auf neu erstellten.

Montano sparte Jahre an Entwicklungszeit und konnte seine produktionsreife Lösung schneller auf den Markt bringen.

Diese Modernisierung ihres Compliance-Pakets und ihres Entwicklungsprozesses hat es ihnen ermöglicht, regulatorische Leitlinien in Bezug auf Titel 31 zu kodifizieren, selbst wenn neue Vorschriften in geschriebenes Recht umgesetzt werden. ComplianceCore wurde in einem Bruchteil der Zeit auf den Markt gebracht, und ihre Kunden verwenden eine Lösung, die hinsichtlich der Änderungen der Vorschriften auf dem neuesten Stand ist.

Durch die Nutzung von Fachwissen und der Flexibilität von die Mendix Plattform, Das CasinoSoft-Team kann sein Kernprodukt regelmäßig aktualisieren, wenn Best Practices und Richtlinien aktualisiert werden.

Eines der überzeugendsten Angebote Mendix bietet CasinoSoft die Möglichkeit, mit Legacy- Datenquellen um die Funktionalität der App zu erweitern. Von herkömmlichen Spielautomaten der Aristocrat Technologies bis hin zu Tischbewertungen und Finanzbuchhaltungsdatenlösungen von SG Gaming konnte Montano Bargeldtransaktionen aus Datenfeeds abrufen, die direkt von den Maschinenherstellern geliefert wurden, ohne dass eine Benutzerinteraktion erforderlich war. Dadurch wurden Fehler reduziert, die Millionen von Dollar kosten können, und dem Casinopersonal wurde Zeit für weniger mühsame Aufgaben gegeben.

Montano erklärt, dass ihr Title 31 Compliance-Paket die Automatisierungs- und Integrationsfunktionen genutzt hat, „alles aus verschiedenen unterschiedlichen Datenquellen in die Mendix Backend“, das dann „in einem nahtlosen Frontend präsentiert“ wird, das ebenfalls mit Mendix.

CasinoSoft hilft seinen Kunden nicht nur dabei, die hohen Bußgelder bei Nichteinhaltung zu vermeiden, sondern automatisiert auch bisher manuelle und zeitintensive Prozesse, sodass den Casino-Mitarbeitern mehr Zeit für die anderen vom FinCEN erwarteten Aufgaben bleibt.

Tablet Taxforms, eine Komponente von ComplianceCore, digitalisiert und automatisiert die Steuerunterlagen im Zusammenhang mit Titel 31. Als hybride native Mobil-App, die den Papierkram, der in Casinos täglich anfällt, minimiert, können Casino-Mitarbeiter nun die Steueranforderungen von Titel 31 erfüllen, ohne physische Unterlagen manuell sortieren und ablegen zu müssen.

Bisher konnte ein Auditprozess bis zu zwei Tage dauern. Mit der Compliance-Lösung von CasinoSoft benötigt das durchschnittliche Compliance-Team jetzt nur noch zwei Stunden, um die erforderlichen Unterlagen bei den Behörden einzureichen.

Den Jackpot gewinnen

Die CasinoSoft-Lösung ist für die Zukunft gut aufgestellt, denn diese Erweiterbarkeit ist nicht nur in der Lage, vorhandene Datenquellen zu nutzen, sondern auch neue Technologien zu berücksichtigen, sobald diese auftauchen.

Montano und sein Team können Zugang zu erstklassiger Compliance-Expertise bieten, indem sie sich auf die Integration von Geschäftslogik in ihre Plattform konzentrieren. Sie verbringen weniger Zeit mit der Wartung und Bereitstellung von Code und haben mehr Zeit für die Entwicklung des besten Produkts für ihre Kunden.

Diese bahnbrechende Lösung führt die Casinobranche in die Moderne und ermöglicht die Automatisierung komplexer Compliance-Richtlinien.