Erstklassige Steuer- und Prüfungsanwendung, die in nur sechs Monaten entwickelt wurde, ermöglicht der Casinobranche die Optimierung von Arbeitsabläufen, Berichten und der Einhaltung bundesstaatlicher Auflagen

BOSTON – 8. Juli 2020 - Mendixherunter, eine Siemens Das Unternehmen und der weltweit führende Anbieter von Low-Code für Unternehmen, gab heute bekannt, dass CasinoSoft, ein in Nevada ansässiges Softwareentwicklungsunternehmen, ein erstklassiges, skalierbares Compliance- und Steuersoftwarepaket entwickelt hat, das auf dem Mendix Low-Code-Plattform. Das Paket ComplianceCore digitalisiert und automatisiert die umfangreiche Datenerfassung und Berichterstattung, die von Casinos und Kartenclubs gemäß den Anti-Geldwäsche-Auditregeln des US-Finanzministeriums (auch bekannt als Title 31-Compliance) verlangt wird.

Fast 1,000 kommerzielle und Stammeskasinos und Kartenclubs in den Vereinigten Staaten bilden die 261 Milliarden Dollar schwere Glücksspielbranche. Unternehmen mit einem Jahresumsatz von 1 Million Dollar oder mehr unterliegen der gleichen strengen Aufsicht durch die Kriminalpolizei des US-Finanzministeriums, FinCEN, wie US-Banken und andere Finanzinstitute. Diese Bundesvorschriften wurden vom Kongress erlassen und nach dem 9. September verschärft, um kriminelle Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere verdächtige Verhaltensweisen zu verhindern, die sonst durch das hohe Volumen der Casino-basierten Währungstransaktionen verschleiert würden. Die Geldstrafen für Unternehmen, die die Anforderungen der täglichen Datenerfassung und der jährlichen Prüfung durch FinCEN nicht erfüllen, können sich auf mehrere zehn Millionen Dollar belaufen.

„Die meisten Casinos sind Papierfabriken, die täglich riesige Papierberge produzieren“, sagte Matt Montano, CEO von CasinoSoft. „Es gibt einfach zu viele Finanzdaten aus zu vielen Quellen im Casino, als dass die Mitarbeiter sie von Hand zusammentragen und überprüfen könnten. Die Casinos, die über unternehmensweite Finanzsysteme verfügen, sind oft an veraltete Backend-Systeme gebunden, die sich nur schwer aktualisieren lassen, wenn sich die Technologie verbessert oder die Vorschriften ändern. IT-Teams mit knappen Ressourcen beschränken ihre Upgrades der Workstations eines Casinos normalerweise auf alle zwei Jahre.“

CasinoSoft entwickelte die drei ComplianceCore-Module in nur sechs Monaten von Grund auf und nutzte dabei Mendix Low-Code-Softwareentwicklungsplattform. Low-Code ist ein visueller Entwicklungsansatz für die Anwendungsentwicklung, der es Entwicklern mit unterschiedlichem Erfahrungsniveau ermöglicht, Anwendungen für das Web und Mobilgeräte zu erstellen, indem sie Drag-and-Drop-Komponenten und modellgesteuerte Logik über eine grafische Benutzeroberfläche verwenden. CasinoSoft entschied sich für Mendix insbesondere aufgrund seiner offenen Architektur und seiner Möglichkeiten zur Zusammenarbeit und schnellen Entwicklung.

"MendixDie zugrunde liegende Architektur von ermöglicht es unserer Lösung, alle unterschiedlichen Datenquellen, die durch den Casinobetrieb generiert werden, in eine Mendix-gebautes Backend“, sagte Montano. „Wir können Funktionserweiterungen schnell und unkompliziert implementieren und fünf oder sechs Mal im Jahr Systemupgrades durchführen.“

ComplianceCore reduziert den Zeitaufwand des Casinopersonals für die Datenerfassung und -berichterstattung für jeden Spieltag (entspricht einem Zeitraum von 24 Stunden) erheblich.

„Daten, deren Verarbeitung und Organisation früher mehrere Tage dauerte, sind jetzt in zwei bis drei Stunden fertig. Dadurch haben die Mitarbeiter mehr Zeit, sich auf die sorgfältigere Prüfung und andere verdächtige Aktivitäten zu konzentrieren“, sagte Montano. Das Softwarepaket von CasinoSoft wurde landesweit in 12 Casinos eingesetzt.

Drei Module befassen sich mit den Meldepflichten des Bundes
Das ComplianceCore-Softwarepaket besteht aus drei eigenständigen Modulen:

• Titel 31 Berichtspaket integriert unterschiedliche Ströme von Finanztransaktionen in eine Mendix-erstelltes Backend, das täglich aggregiert wird.
• Tablet-Steuerformulare digitalisiert und automatisiert die IRS-Meldepflichten für alle Gewinne oder Jackpots über einem Schwellenwert von 1,200 USD.
• Dokumentautomatisierung sortiert und archiviert gescannte Papierdokumente automatisch entsprechend dem Profil, dem Konto und dem bundesstaatlichen Anmeldestatus eines Spielers.

Potenziell illegale Transaktionen im Blick
Casinos dokumentieren jede Transaktion über einem Mindestbetrag, ausgenommen Lebensmittel, Getränke und Waren. Die täglichen Gesamtausgaben einer Person von 10,000 USD oder mehr erfordern eine CTR-Meldung nach Titel 31. „Stellen Sie sich vor, Sie versuchen, das von allen Pit Bossen und Kassierern in einem einzigen, zusammenhängenden Protokoll für das gesamte Grundstück zusammenzufassen“, sagte Montano.

Das ComplianceCore-Paket kennzeichnet auch Muster, die FinCEN als verdächtige Aktivitäten einstuft. Dazu gehört das sogenannte „Chip Walking“, also wenn ein Spieler das Spiel verlässt, ohne eine große Anzahl Chips einzulösen. Spieler, die über mehrere Tage hinweg langsam eine große Anzahl Chips einlösen, betreiben angeblich Strukturierung – möglicherweise, um Steuererklärungen zu unterschätzen. Ein weiteres Warnsignal, das sogenannte „Minimal Play“, wird ausgelöst, wenn ein Kunde eine große Anzahl Chips mit Bargeld kauft und ein paar kleinere Einsätze tätigt, bevor er fast die Mehrheit der Chips einlöst. Diese Verhaltensweisen könnten ein Versuch sein, illegal erhaltenes, nachverfolgbares Geld als Glücksspielgewinn zu tarnen – mit anderen Worten: Geldwäsche.

Montano fügte hinzu: „Die Casinos müssen eingreifen. Sie haben keine andere Wahl. Unsere Plattform bietet den Casinos die Werkzeuge und die Leistung, um diese Regulierungslast effizient zu bewältigen.“

„Wir sind froh, dass die Entwickler von CasinoSoft die Mendix Plattform zur Rationalisierung und Verbesserung der Datenüberwachung, -aggregation und -berichterstattung der Branche“, sagte Johan den Haan, MendixChief Technology Officer von CasinoSoft. „Das ComplianceCore-Anwendungspaket von CasinoSoft ist ein großartiges Beispiel dafür, wie die wirklich offene Architektur im Kern unserer Low-Code-Plattform es Entwicklern ermöglicht, Kern- und Legacy-Systeme und -Daten mit brandneuen Technologien zu nutzen, die die Grenzen des Möglichen erweitern. In der heutigen Welt wissen wir, dass es keine eigenständigen, in sich geschlossenen oder isolierten Softwareanwendungen gibt. Ein hohes Maß an unternehmenstauglicher Interkonnektivität ist unerlässlich, um den sich ständig weiterentwickelnden Anforderungen in unterschiedlichen Technologielandschaften gerecht zu werden.“

Über Mendix

Mendix ist eine führende Low-Code-Agentenentwicklungsplattform. Für Industrieunternehmen MendixDie vollen Funktionen von werden im Rahmen von Intelligence Center X, Siemens' Agentisches Unternehmenssystem – industrielle KI in messbare Ergebnisse umwandeln durch gemeinsamen Kontext, Orchestrierung, agentenbasierte Entwicklung und Governance.