Avec ses lumières clignotantes, ses fêtes et la perspective de gagner gros, le jeu exerce un certain attrait sur les clients des casinos. Mais les casinos peuvent aussi être le foyer d'activités suspectes, comme le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le trafic d'armes.

Le gouvernement fédéral américain en a pris note et a adopté le Bank Secrecy Act de 1970, familièrement appelé Titre 31, qui exige que les casinos qui génèrent plus d'un million de dollars de revenus annuels restent conformes au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de l'Internal Revenue Service (IRS).

CasinoSoft, un fournisseur de logiciels basé à Las Vegas, a développé une solution complète Title 31 pour l'industrie du jeu, connue sous le nom de ComplianceCore. S'appuyant sur l'expérience précédente, CasinoSoft a pris les directives réglementaires et les a codifiées dans une solution qui peut être continuellement mise à niveau à mesure que de nouvelles directives du Titre 31 sont annoncées.

Leur offre numérise les activités requises par le processus de conformité, la création et le dépôt des taxes liées aux gains, et documente automatiquement les activités financières des joueurs individuels.

Règlement sur la conformité : aucune question de jeu

Chaque casino soumis à la réglementation du Titre 31 est tenu de signaler le total des transactions en devises supérieures à 10,000 XNUMX $. À première vue, cela semble simple, mais en réalité, il existe d'autres complications :

• Toutes les transactions sur une période de 24 heures doivent être signalées, et pas seulement les transactions individuelles.
• Chaque jeu sur une machine à sous ou une table de casino nécessite une surveillance.
• Les données sont intégrées à un seuil afin d'empêcher les joueurs de cacher une activité suspecte dans un réseau de jeux distincts.

La quantité d' travail manuel Il est nécessaire de suivre avec précision les transactions d'un joueur afin de se conformer à la réglementation, ce qui est difficile et sujet à erreurs, ce qui rend les erreurs plus probables dans un processus manuel.

Aujourd’hui, ils impriment principalement des documents de conformité, ce qui crée une énorme pile de documents à traiter le lendemain. Cela nuit aux gains d’efficacité, sans compter que les amendes pour non-conformité peuvent atteindre des dizaines de millions de dollars, ce qui fait que les enjeux sont élevés.

Montano a créé une version originale de ComplianceCore en 2006 qui a permis d'automatiser et de consolider les actions nécessaires pour se conformer au Titre 31, telles que la surveillance du comportement des joueurs et l'identification des modèles de jeu frauduleux. À l'époque, l'équipe se concentrait principalement sur les logiciels conçus sur mesure pour ses clients d'entreprise.

En comparant le processus de développement logiciel à la construction d’une « cabane dans les arbres », Montano a découvert que les paramètres de conception et les exigences de fonctionnalité changeaient et évoluaient constamment au fur et à mesure du processus de construction ou de développement.

Les solutions sur mesure pour leurs clients d’entreprise ont pris la priorité, et leur solution Titre 31 est passée au second plan.

Les défis liés à la gestion du code hérité

À l’époque, la solution du Titre 31 n’avait pas le luxe d’être construite avec méthodologie agile, ce qui rend l'itération continue du produit presque impossible. Le besoin d'agilité a changé après avoir reçu un certain nombre de nouvelles demandes de leurs clients et prospects.

Ces demandes, liées à leur solution Title 31, ont fait comprendre à Montano que CasinoSoft devait « démonter [ComplianceCore] et le reconstruire à partir de zéro » afin d'être une solution moderne et viable.

Initialement conçu en C# il y a près de 15 ans, peu de personnes dans son organisation étaient capables de maintenir, d'approvisionner, de contrôler, de déployer et de développer leur produit existant. Bien que leur architecture soit fonctionnelle, elle était :

• Il est extrêmement difficile de réaliser des mises à jour de manière efficace
• Créé un goulot d'étranglement dans leur cycle de vie du développement de produits
• Il a été difficile de répondre aux attentes des clients
• Incapable de suivre les changements apportés à la réglementation du Titre 31

Malgré l’accès à des consultants de renommée mondiale dotés de plusieurs décennies d’expérience en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), des flux de travail simples couvrant les recommandations des consultants pourraient prendre six mois à réaliser avec peu de possibilités de déployer des changements progressifs.

Aller à fond avec Mendix

Après avoir recherché une nouvelle plateforme pour mettre à niveau leur solution, ils ont découvert le low code et en six mois ont pu moderniser leur package de conformité au Titre 31, en n'utilisant aucun de leur code d'origine et en le recréant entièrement à partir de zéro.

Montano a économisé des années de temps de développement, mettant sa solution prête à être mise en production sur le marché plus rapidement.

Cette modernisation de leur package de conformité et de leur processus de développement leur a permis de codifier les directives réglementaires relatives au Titre 31, même lorsque la nouvelle législation devient partie intégrante du droit écrit. ComplianceCore a été mis sur le marché en une fraction du temps, et leurs clients utilisent une solution à jour avec les changements de réglementation.

En prenant en compte l’expertise en la matière et en tirant parti de la flexibilité de le Mendix Plate-forme, L'équipe CasinoSoft est en mesure de mettre à jour régulièrement son produit de base au fur et à mesure que les meilleures pratiques et politiques sont mises à jour.

L'une des offres les plus intéressantes Mendix CasinoSoft offre la possibilité de s'intégrer à l'héritage sources de données pour étendre les fonctionnalités de l'application. Des machines à sous courantes fabriquées par Aristocrat Technologies aux solutions de classement des tables et de données de comptabilité financière de SG Gaming, Montano a pu extraire des transactions en espèces à partir de flux de données fournis directement par les fabricants de machines sans nécessiter d'interaction avec l'utilisateur, réduisant ainsi les erreurs qui peuvent coûter des millions de dollars et libérant du temps pour que le personnel du casino se concentre sur des tâches moins fastidieuses.

Montano explique que leur package de conformité au Titre 31 a exploité les capacités d'automatisation et d'intégration approfondie, « toutes alimentant diverses sources de données distinctes dans le Mendix back-end » qui est ensuite « présenté dans un front-end transparent », également développé à l'aide Mendix.

Non seulement CasinoSoft aide ses clients à éviter les amendes massives liées au non-respect des règles, mais il automatise également les processus auparavant manuels et chronophages, redonnant ainsi du temps aux employés du casino pour effectuer les autres tâches attendues par le FinCEN.

Tablet Taxforms, un composant de ComplianceCore, numérise et automatise les formalités fiscales liées au Titre 31. En tant qu'application hybride native-mobile qui minimise la quantité de paperasse que les casinos génèrent au quotidien, les employés des casinos sont désormais en mesure de se conformer aux exigences fiscales du Titre 31 sans avoir à trier et classer manuellement les documents physiques.

Auparavant, un processus d'audit pouvait prendre jusqu'à 2 jours. Grâce à la solution de conformité CasinoSoft, l'équipe de conformité moyenne ne prend désormais que 2 heures pour soumettre la documentation requise au gouvernement fédéral.

Gagner le jackpot

La solution CasinoSoft est bien positionnée pour l'avenir, car elle extensibilité est non seulement capable d’exploiter les sources de données existantes, mais également de s’adapter aux nouvelles technologies à mesure qu’elles émergent.

Montano et son équipe sont en mesure de fournir un accès à une expertise de conformité de classe mondiale en se concentrant sur l'intégration de la logique métier dans leur plateforme. Ils consacrent moins de temps à la maintenance et au déploiement du code, et plus de temps au développement du meilleur produit pour leurs clients.

Cette solution révolutionnaire propulse l'industrie des casinos dans les temps modernes, permettant l'automatisation des directives de conformité complexes.