ABN AMRO propose des solutions bancaires évolutives et centrées sur le client à grande échelle

Les banques sont confrontées à une dichotomie difficile : devenir plus agiles tout en restant réticentes au risque dans un monde où le numérique est roi. En 2017 ABN AMRO – la troisième plus grande banque des Pays-Bas – a décidé de relever ce défi en mettant en place une capacité de développement rapide d’applications réglementée.

« En tant que banque, nous essayons de maintenir un profil de risque faible, c'est pourquoi notre développement s'est toujours concentré sur des logiciels stables, sécurisés et fiables », a déclaré Mark Bus, responsable produit pour le développement rapide d'applications chez ABN AMRO.

« En même temps, nous sommes comme n’importe quelle autre organisation, et il y a une demande écrasante de automatisation et solutions numériques. »

ABN AMRO a sélectionné le Mendix plateforme low-code pour répondre à leurs besoins de développement rapide, et ce d'ici fin 2022 avait présenté plus de 60 candidaturesAu cours des deux dernières années, ils ont fait d'énormes progrès, en faisant évoluer leur portefeuille à 150 applications avec une feuille de route pour migrer plus de 250 formulaires de vente et de service vers Mendix à la fin de 2024.

Au cours de leur parcours de sept ans dans le low-code, ABN AMRO a continué à faire évoluer sa vision et son exécution avec Mendix pour rester en tête dans un secteur de plus en plus compétitif et exigeant.

La transformation nécessite une évolution

La vision initiale d'ABN AMRO pour Mendix devait servir de mécanisme de développement de mode 2 – pour des projets exploratoires, agiles et innovants – au sein un paysage informatique bimodal.

« Nous étions à la traîne pour développer rapidement quelque chose de nouveau ou tester un nouveau produit ou une nouvelle fonctionnalité », a déclaré Benjamin Blaauw, responsable de l'automatisation du développement chez ABN AMRO. « Nous avions également beaucoup de ombre IT et Mendix « Nous avons été aidés à passer de l’informatique fantôme à un environnement informatique géré. »

La clé de toute transformation numérique est qu’elle ne devienne pas statique. Au fil du temps, ABN AMRO a continué d’optimiser son modèle opérationnel low-code, de la définition du projet adapté à la structuration d’une équipe évolutive.

Le bus reflète que certains de leurs premiers Mendix projets – principalement reconstruire les systèmes existants – n’ont pas été des succès parfaits. « Je pense que nous avons vraiment commencé à ajouter de la valeur lorsque nous avons commencé à développer des initiatives greenfield sur Mendix« Nous pourrions adopter une approche progressive, et chaque étape ajouterait de la valeur pour nos utilisateurs finaux », a-t-il déclaré.

Dans un cas précoce, une application d'évaluation de la durabilité des clients (CASY) a été développée pour guider les gestionnaires de relations à travers un ensemble de questions conditionnelles pour avoir des conversations avec les clients sur développement durable.

« Je suis particulièrement fier de ce produit, car il a été le premier à tenir réellement la promesse d’un développement rapide d’applications », a déclaré Bus. « Il a été livré en quelques semaines seulement, d’une idée à une première étape de production. »

Des applications comme CASY, ainsi qu'une suite d'outils de détection de délits financiers et une plateforme interne de reconnaissance des employés, ont démontré la valeur de Mendix dans toute l’organisation, en renforçant le soutien et la sensibilisation à leur nouvelle capacité.

Donner du pouvoir à une communauté en pleine croissance

Comme la demande de nouvelles applications a grandi au sein d'ABN AMRO, tout comme le volume de Mendix développeurs utilisant la plateforme. L'équipe d'ABN AMRO a adapté sa structure dès le début pour garantir un développement de qualité et de contrôle.

« Pour maintenir la cohérence et la gouvernance, nous sommes passés d'une équipe centrale chargée de créer des applications à une équipe centrale « Nous avons adopté un modèle de gouvernance fédérée, dans lequel notre équipe centrale est chargée d’établir des normes et des lignes directrices », a déclaré Bus.

Aujourd'hui, la communauté de Mendix développeurs d'ABN AMRO compte environ 100 personnes réparties dans 25 équipes différentes. « Cela va des groupes qui développent avec Mendix au quotidien à des équipes qui construisent peut-être une ou deux applications. La diversité des équipes qui construisent sur Mendix « La situation a beaucoup changé et nous nous sommes adaptés pour y faire face », a déclaré Bus.

Pour rendre ces équipes aussi efficaces que possible, l'équipe de la plateforme centrale construira et gérera tout depuis des bases de données aux pipelines de déploiement afin que les équipes développant des applications puissent rester concentrées sur la création de valeur.

« La puissance d'une plateforme low-code comme Mendix « Ce qui compte vraiment, c’est la collaboration entre le développeur et l’entreprise. Je pense qu’ABN AMRO comprend vraiment cela et se concentre sur cette collaboration », a déclaré Bart Zantingh, responsable Mendix Ingénieur et membre de l'équipe centrale low-code.

Zantingh et son équipe favorisent la collaboration dans des espaces dédiés sur Yammer et Microsoft Teams, ou pendant rencontres communautaires et hackathons. Le but est d'obtenir Mendix les développeurs discutent et apprennent les uns des autres, à la fois pour s'inspirer et pour identifier des opportunités potentielles de réutilisation.

« Par exemple, ABN AMRO essaie d'être une organisation axée sur les API, et l'équipe de la plateforme centrale crée des modules qui se connectent à ces différentes API, et nous distribuons ces modules dans toute l'organisation pour les équipes. à utiliser et à réutiliser», At-il dit.

« Nous encourageons les autres équipes à créer leurs propres modules réutilisables, puis à nous les confier pour que nous les maintenions et les distribuions également… Pourquoi réinventer la roue si quelqu’un d’autre l’a déjà inventée ? »

Une extension critique de l’équipe est Mendix Partenaires experts en mise en œuvre. ABN AMRO a formé des partenariats stratégiques avec des organisations comme Capgemini et Stoneworx pour accélérer des projets spécifiques et faire appel à une expertise externe en matière de low-code.

« En collaboration avec des organisations partenaires comme Pierres de taille or Capgemini "ABN AMRO apporte beaucoup d'expérience", a déclaré Zantingh. "ABN AMRO utilise Mendix d’une manière assez spécifique, mais cela signifie aussi que parfois nous sommes dans notre propre bulle.

Logiciels de soutien aux stratégies commerciales

En tant qu'organisation, ABN AMRO s'articule autour trois piliers stratégiques: l'expérience client, la durabilité et la construction d'une banque à l'épreuve du futur.

« Si vous regardez comment Mendix soutient cela, il se concentre principalement sur deux de ces piliers », a déclaré Blaauw. « L'un est redéfinir l'expérience client, où nous utilisons Mendix pour nos formulaires de vente et de services destinés aux clients. Le deuxième objectif est de créer une banque à l'épreuve du temps, où Mendix est une technologie ciblée pour simplifier notre paysage et accélérer le développement.

La migration des formulaires de vente et de services a été l’une des plus importantes Mendix projets au sein d'ABN AMRO à ce jour. Sur le site Web d'ABN AMRO, des centaines de formulaires permettent aux clients ou aux clients potentiels de demander des informations ou des services. Ces formulaires sont responsables de l'assistance de 2 millions d'utilisateurs uniques chaque année.

« Le projet de migration des formulaires est une entreprise de grande envergure car il touche littéralement tous les départements de la banque, de la banque de détail à la banque d'entreprise en passant par la gestion de patrimoine », a déclaré Zantingh.

La plateforme d'origine prenant en charge ces formulaires arrivait en fin de vie. Le projet a démarré en 2022, avec 500 formulaires identifiés qui devaient être migrés d'ici fin 2024.

« Nous disposons de plusieurs technologies pour construire nos applications et numériser nos processus, dont l’une est Mendix", a déclaré Blaauw.

ABN AMRO enrôlé Pierres de taille en tant que partenaire expert pour cette grande entreprise. Stoneworx a pu fournir des experts supplémentaires hautement qualifiés Mendix des professionnels depuis leur bureau au Portugal à des tarifs compétitifs, travaillant à distance avec leurs collègues locaux de manière hybride, ajoutant encore plus de rapidité et de qualité au projet tout en maintenant le contrôle des coûts.

« Nous avons choisi Stoneworx pour trois raisons. Tout d’abord, ils sont originaires des Pays-Bas, ce qui était important en termes de collaboration avec notre équipe et de compréhension des formulaires. Ensuite, cette migration est très complexe et nous avions besoin de développeurs très expérimentés, ce qu’ils pouvaient nous fournir », a déclaré Blaauw.

« Enfin, nous avons constaté que la qualité des formulaires s’est améliorée, ainsi que la rapidité de livraison », a-t-il ajouté.

Le projet de migration des formulaires s'est déroulé en trois phases clés :

• Consolidation: L'équipe a dû évaluer 500 formulaires présentant différents degrés de complexité. En évaluant l'utilité de chaque formulaire, l'équipe a abouti à une liste finale de 310 formulaires qui devaient être reconstruits en Mendix.
• Composabilité: L’une des principales raisons d’utiliser Mendix était la capacité de créer des blocs de construction réutilisables qui étaient communs à des formes similaires.
• Migration: L'équipe a commencé à recréer ces 310 formulaires en Mendix.

L'un des principaux développeurs du projet de formulaires de Stoneworx est Frédérique van der Ven. « Au début du projet, nous nous sommes concentrés sur la création de blocs de construction réutilisables, car de nombreux formulaires sont très similaires. beaucoup de composants réutilisables, et au fur et à mesure que nous nous sommes lancés dans les migrations spécifiques aux formulaires, nous en avons découvert encore plus, donc ces parties du processus sont allées de pair », a-t-elle déclaré.

Cette approche permet à ABN AMRO de standardiser l’expérience de ses formulaires destinés aux clients et d’accélérer la création de nouveaux formulaires à l’avenir.

« Nous voulions non seulement rendre la migration aussi simple que possible, mais aussi rendre la création de nouveaux formulaires vraiment très simple à l'avenir. Je suis très fier de ce que nous avons construit jusqu'à présent et du fait que nous ayons réussi à le rendre si simple à utiliser », a déclaré Zantingh.

Innovation bancaire à grande échelle

En réfléchissant sur les sept dernières années avec Mendix, l’équipe d’ABN AMRO a identifié quelques clés claires de leur succès.

1. Trouvez les bonnes personnes pour votre équipe low-code, et structurer cette équipe de manière durable.
2. Sélectionnez des partenaires qui peuvent fournir des développeurs hautement qualifiés dont vos équipes internes peuvent s'inspirer. Et n'arrêtez pas d'apprendre, car Mendix est en constante évolution.
3. Comprenez que le développement low-code est toujours du développement logiciel. Même si les choses évoluent plus rapidement, vous devez toujours établir une bonne base au sein de la plateforme et de votre équipe pour créer de la valeur à long terme.

« L’une des leçons les plus importantes que nous avons apprises en matière de gestion du changement – ​​et que nous continuons d’apprendre – est qu’il faut du temps pour convaincre les gens que le low-code est aussi efficace que n’importe quel autre langage de développement », a déclaré Blaauw. « Il faut avoir dans votre organisation des personnes très enthousiastes à propos du low-code et capables de défendre la plateforme. »

L'enthousiasme authentique ne manque pas au sein de l'équipe d'ABN AMRO. En tant que jeune femme Mendix carrière, dit van der Ven quand elle a commencé à enquêter Mendix, elle a été « époustouflée par ce qui pouvait être fait avec le low-code ».

Zantingh a vu son premier Mendix démo il y a 15 ans à Rotterdam et depuis lors, j'ai « toujours voulu devenir un Mendix développeur. » Bus dit qu'il s'amuse toujours au travail même après 25 ans, et il considère Mendix un de ses passe-temps.

Avec des objectifs ambitieux dans sa stratégie de pérennisation, comme la numérisation de 90 % de ses processus à volume élevé de bout en bout, l'équipe est constamment à la recherche de nouvelles façons d'y parvenir grâce au low-code. Dans certains domaines, ABN AMRO est désormais en mesure d'expérimenter des technologies émergentes comme l'IA, avec l'assurance de le faire dans un environnement contrôlé.

Dans le cadre de leurs outils de détection de la criminalité financière, plusieurs Mendix Il existe des applications permettant de rationaliser les flux de travail liés aux évaluations de « connaissance du client » (KYC), de l'attribution des dossiers à la création de rapports. Un récent projet de test s'est avéré fructueux tirer parti de l'IA générative de créer des résumés de profils clients basés sur des sources de données existantes, puis d'ajouter ces profils aux dossiers pour accélérer le processus d'évaluation.

«Notre vision pour Mendix « L'objectif de notre organisation est de fournir une plateforme low-code de manière low-ops », a déclaré Bus.