MS Amlin digitalisiert Underwriting und Schadenmanagement

Wir sind auf den Märkten von Lloyd's, Großbritannien und Kontinentaleuropa tätig, bieten seit 300 Jahren erstklassigen Kundenservice und konzentrieren uns auf komplexe und anspruchsvolle Risiken. MS Amlin ist ein angesehener Name in der europäischen Spezialität Versicherung

Dank seiner Expertise im Underwriting und seines flexiblen Ansatzes erwirtschaftet MS Amlin einen Jahresumsatz von 3.7 Milliarden Pfund und beschäftigt rund 1,800 Mitarbeiter an über 20 Standorten weltweit. Das Unternehmen ist Teil der MS&AD Insurance and Reinsurance Group, einem der zehn größten globalen Anbieter.

Katie Wolff, Head of Digital Trading bei MS Amlin, beschrieb das Engagement von MS Amlin für die Digitalisierung und Automatisierung im Rahmen ihrer laufenden Initiative „Go Digital“:

Das Endziel bestand darin, „den gesamten Prozess vollständig zu automatisieren … von der Dateneingabe, vorzugsweise durch Makler oder unsere Vertriebspartner, bis hin zum Kontenabgleich und dem Schadenmanagementprozess.“

Für eine Organisation wie MS Amlin, die auf komplexe Konten spezialisiert ist, musste diese Lösung umfangreich sein und erforderliche Geschwindigkeit und Flexibilität. Wolff, zusammen mit André van Teeseling, Director und Chapter Lead von Low-Code bei First Consulting, und Rob Versluis, Customer Success Manager bei Mendix, beigetreten Mendix World 2021, um zu dokumentieren, wie diese Lösung zustande kam.

Differenzierung durch Automatisierung

Die vom Team bei MS Amlin angestrebte End-to-End-Lösung würde sowohl den Kunden von MS Amlin als auch dem Unternehmen selbst mehrere wichtige Vorteile bieten.

Bewegen der vollen Kundenlebenszyklus zu einem Digital-First-Modell würde es MS Amlin ermöglichen, einen standardisierteren Kernproduktsatz anzubieten. Eine Rationalisierung der Anzahl der Erstangebote würde den Kunden mehr Flexibilität bei der Auswahl der Lösung bieten, die ihren Anforderungen am besten entspricht.

Die vorgeschlagene Lösung würde es dem Unternehmen auch ermöglichen, die Produktentwicklung besser zu steuern und jede Lösung auf der Grundlage bekannter und künftiger Kundenbedürfnisse weiterzuentwickeln.

Für die Kunden war das Ziel mehr Selbstbedienung. Dies würde zu einer höheren Kundenzufriedenheit führen, indem Beschleunigung von Prozessen und Reduzierung des Papierkrams. Da alles in einem Online-Portal verfügbar ist, können sich die Kunden auch die gesamte Bandbreite des Angebots von MS Amlin ansehen, was die Upselling- und Cross-Selling-Möglichkeiten erhöht.

Für MS Amlin sind diese Flexibilität und der Mehrwert echte Differenzierungsmerkmale.

Den richtigen Sitz finden

Aufgrund der Komplexität ihrer Organisation benötigte MS Amlin mehrere verschiedene Lieferanten anstelle einer Einheitslösung. Wolff beschrieb es so: „Wir wollten keine Kompromisse bei der Flexibilität eingehen, die erforderlich ist, um alle unsere Anforderungen zu erfüllen.“ Eine Priorität war die Auswahl von Partnern, die „mit uns auf unserem Digital-Transformation”, fuhr Wolff fort.

MS Amlin hat sich für Socotra als zentrale Lösung zur Richtlinienverwaltung und für das FinTech-Betriebssystem für Rechnungsstellung und Zahlungen entschieden.

Um alles zusammenzuführen, durchlief MS Amlin einen Proof-of-Concept-Prozess mit mehreren Anbietern und entschied sich schließlich für Mendix Entwicklungsplattform.

Erste Beratung als Experte Mendix Partner, wäre hauptverantwortlich für die Entwicklung.

Low-Code-Bausteine ​​für eine End-to-End-Lösung

Das MS Amlin-Projekt war eines der größten und komplexesten, das van Teeseling in seinen sieben Jahren bei Mendix. Wie er beschrieb, „wurde uns klar, dass wir wirklich eine spezielle Lösung brauchten, die einerseits die allgemeine Funktionalität bieten und andererseits die Arbeitsweise standardisieren und harmonisieren konnte.“

Um dieses Ziel zu erreichen und mehr Flexibilität zu schaffen, verwendete das Team zwei Kernkonzepte:

• Die erste ist die Modularer Produktansatz, die van Teeseling folgendermaßen beschrieb: „Ein Produkt besteht aus Objekttypen und Definitionen, also dem, was Sie versichern, und für jedes Objekt können Sie auch andere Komponenten wie Deckungen, Klauseln und Formulierungen definieren.“ Diese Modularität würde es MS Amlin ermöglichen, Erstellen, iterieren oder tauschen Sie kleinere Komponenten in ihrem Programm, ohne das Ganze neu konfigurieren zu müssen.
• Der zweite Kerngedanke ist Dynamisches Fallmanagement, erläuterte van Teeseling: „Auf diese Weise können Sie generische Prozessschritte und damit generische Funktionen definieren … allerdings mit Geschäftsregeln, die wir für die verschiedenen Produkte und Länder konfigurieren können.“

Die Teile zusammenfügen

Um dieses End-to-End-Erlebnis zu implementieren, entschieden sich die Teams von MS Amlin und First Consulting für eine dreischichtige Lösung.

Alles basiert auf Socotra als Policy Management System, „der Wahrheit über die Police und dem Lebenszyklusprozess der Police“, so van Teeseling. Auf dieser Ebene befindet sich eine Landschaft aus Mendix Apps und Microservices deckt alle Prozesse von MS Amlin ab.

MS Amlin und First haben diese Schicht erstellt mit Das Humble Bee Framework von First. Humble Bee ist eine Suite von Lösungen, die speziell für die Versicherungsbranche entwickelt wurden. API-gesteuert Integration und die Prinzipien des Dynamic Case Managements von First tragen durch verbesserte Zusammenarbeit und erweiterte Analysen zu einer besseren digitalen Kundenerfahrung bei.

Darüber hinaus gibt es schließlich noch verschiedene Endbenutzeranwendungen.

Die erste ist eine Produktmanagement-Anwendung. Van Teeseling beschreibt es so: „Der Produktmanager kann die verschiedenen Produkte und Komponenten konfigurieren und diese für verschiedene Länder und Dinge wiederverwenden.“

Ein MS Amlin-Produktmanager sieht auf einen Blick alle verfügbaren Optionen und nimmt Anpassungen je nach Kundenprofil vor.

Als Nächstes folgt ein Underwriting-Portal für Prozesse wie Empfehlungen und Angebote. Darüber hinaus wird Humble Bee als Grundlage für eine Anwendung zur Implementierung der digitalen Schadensabwicklungsprozesse von MS Amlin verwendet.

Zu guter Letzt gibt es ein neues Maklerportal.

Mit dieser Lösung können Makler viele Vorgänge selbst durchführen, sie fungiert aber auch als „Gateway zur Verbindung mit externen Datenplattformen, etwa für Maklerplattformen oder für Zahlungen wie FinTech OS“.

Um die Zusammenführung all dieser unterschiedlichen Plattformen und Lösungen zu vereinfachen, nutzte das Team die Mendix Datenhub zur Verwaltung von Integrationen. Data Hub ist ein offenes, standardbasiertes Metadaten-Repository, das alle Daten einer Organisation zusammenführt. Mit Data Hub konnte MS Amlin verstehen, wie ihre Anwendungen miteinander verbunden sind, und steuern, wie Daten geteilt werden.

Darüber hinaus konnte MS Amlin bei der Erstellung der neuen Anwendungslandschaft einen Drittanbieter wie First Consulting einbeziehen, der mit diesen Daten arbeitete. Mit Blick auf die Zukunft könnte MS Amlin bei Bedarf sogar externe Datenquellen integrieren.

Geschwindigkeit führt zu Skalierung

Sogar mit dem Komplexität und Größe des Projekts haben MS Amlin und First Consulting gemeinsam das End-to-End Plattform in weniger als einem Jahr. Wolff reflektierte über die Leistung und was sie bedeutet:

Die Plattform wurde in Belgien bereits eingeführt und wird in den kommenden Jahren eine Grundlage für das Geschäft von MS Amlin bilden.

Aufbauend auf diesem ersten Erfolg plant MS Amlin, diese ersten Bauten für ihre Betriebe in den Niederlanden, Frankreich und möglicherweise auch im Vereinigten Königreich zu replizieren. Die Flexibilität von Mendix ermöglicht eine schnelle Umsetzung dieser neuen Builds, verringert den Aufwand für Entwicklungsressourcen und erhöht den ROI.

MS Amlin plant außerdem, Prozesse weg von Legacy-Systeme und auf die Mendix Plattform, die Wartungszeit und Lizenzkosten spart.

Laut Wolff gab es mehrere Schlüsselfaktoren, die dazu führten, dass MS Amlin seine Ziele erreichen konnte. Erstens: „Ein digital ausgerichtetes Team zu haben, das im Herzen des Geschäfts war von grundlegender Bedeutung“, erzählte sie. Darüber hinaus hat die Einführung und Beibehaltung einer agilen Denkweise dazu beigetragen, dass wir den leitenden Stakeholdern Fortschritte zeigen konnten.

Schließlich blieben sowohl MS Amlin als auch First Consulting beim ursprünglichen Umfang. Aufgrund der Flexibilität von Mendix und der Fähigkeit, schnell zu iterieren, wurde das Team mit Ergänzungen und Änderungswünschen überschwemmt, „aber das hätte uns davon abgehalten, unser Gesamtziel von Ende zu Ende zu erreichen.“ Da sie nur ein einziges Ziel hatten, konnten sie ihr Ziel erreichen.

Mit Ehrgeiz zum Ergebnis

In weniger als einem Jahr entwickelte MS Amlin einen sehr ehrgeizigen Plan zur Automatisierung der Underwriting- und Schadenprozesse mithilfe einer End-to-End-Lösung zu einer Version, die einem erheblichen Teil ihres Geschäfts zugutekommt.

„Es ist von größter Wichtigkeit, das von Anfang an richtig zu machen“, meinte Wolff. „Ich bin sicher, dass viele, viele Leute nicht geglaubt haben, dass wir es auf die netteste Art und Weise hinbekommen. Aber jetzt sind wir an einem Punkt angelangt, an dem wir uns entwickelt haben und kurz vor der Markteinführung stehen.“